Переводить деньги между картами стало опасно: средства могут заблокировать - свежие ограничения от ЦБ

Новые правила денежных переводов в России, безопасность и прозрачность для пользователей

С 1 июля 2025 года в России меняются правила денежных переводов вне банковской системы, что напрямую коснется миллионов граждан, использующих приложения, электронные кошельки и другие небанковские платформы. Эти нововведения направлены на повышение безопасности финансовых операций, борьбу с теневыми схемами и защиту пользователей от мошенничества, вводя четкие лимиты и требования к идентификации. По данным Центробанка, за последние три года значительно выросло количество переводов между физическими лицами вне банковской системы, что привело к необходимости регулирования этой сферы для установления прозрачных правил и минимизации рисков.

Новые правила разделят переводы на три категории в зависимости от суммы и уровня идентификации. Первая категория - переводы до 15 000 рублей, которые не требуют предоставления документов. Они предназначены для повседневных операций, таких как оплата доставки или мелкие покупки. При этом система будет мониторить подозрительные или слишком частые транзакции. Вторая категория - переводы от 15 001 до 100 000 рублей, для которых потребуется предоставление паспортных данных. Это направлено на предотвращение злоупотреблений при более крупных сделках, например, при аренде жилья или покупке техники с рук. Третья категория - переводы свыше 100 000 рублей, требующие полной проверки личности с предоставлением полного комплекта документов и прохождением дополнительных этапов верификации. Такой подход необходим для контроля крупных сделок, таких как покупка автомобиля или недвижимости, чтобы исключить отмывание средств и мошеннические схемы. "Эти меры призваны создать более безопасную и прозрачную среду для всех участников финансовых операций, минимизируя риски как для физических лиц, так и для финансовой системы в целом", - отметил эксперт по финансовой безопасности Михаил Петров.

Для обычных пользователей главное преимущество этих изменений - повышение безопасности. Понимание правил для каждой суммы и необходимых уровней идентификации поможет избежать риска стать жертвой мошенников или попасть под подозрение из-за неосторожного перевода. Это также выгодно для малого бизнеса и самозанятых, поскольку прозрачные и понятные схемы укрепят доверие клиентов и партнеров. Например, недавнее исследование показало, что более 40% финансовых махинаций с электронными кошельками связаны именно с отсутствием должной идентификации отправителя. С июля 2025 года система денежных переводов вне банков в России станет более регламентированной, но при этом значительно безопаснее. Привычные способы перевода через приложения и кошельки сохранятся, но теперь будут учитывать сумму и требовать соответствующего уровня идентификации. Такой контроль - это не ограничение, а эффективный инструмент защиты, который поможет сохранить ваши средства и существенно снизить вероятность столкновения с финансовыми аферистами.