Банки полностью заблокируют счет с деньгами: всех, кто пользуется банковскими приложениями, ждет большое огорчение

Ужесточение контроля за денежными переводами в России в 2025 году

В 2025 году российская финансовая система пережила существенные изменения, направленные на борьбу с финансовыми преступлениями. Ужесточение контроля за денежными переводами стало главной темой обсуждения среди граждан и экспертов. Повышенная бдительность банков и правоохранительных органов вызвала обеспокоенность у законопослушных пользователей банковских услуг.

МВД России инициировало предоставление следователям и дознавателям права блокировать подозрительные операции на срок до десяти дней без судебного решения. Заместитель министра Андрей Храпов анонсировал данную меру на форуме «Кибербезопасность в финансах». Центробанк, в целом, поддержал инициативу, но высказал оговорки относительно полномочий дознавателей. Правительство одобрило проект, но дальнейшая доработка предстоит.

С июля 2024 года банки обязаны приостанавливать подозрительные переводы на 48 часов, если данные получателя находятся в черном списке ЦБ. Глава Центробанка Эльвира Набиуллина сообщила, что крупные банки ежемесячно блокируют около 300 000 переводов на счета из базы данных ЦБ, содержащей реквизиты мошенников.

Какие операции вызывают подозрение?

Переводы, превышающие 600 000 рублей.

Операции по списанию/зачислению от 100 000 рублей в сутки.

Переводы на сумму более 1 млн рублей в месяц.

Более 30 переводов в сутки.

Более 10 получателей-физлиц в сутки или более 50 в месяц.

Быстрая отправка только что полученных средств (менее минуты между зачислением и переводом).

Помимо суммы, подозрение вызывают:

Счет получателя в базе ЦБ как замешанный в подозрительных операциях.

Использование счета для мошеннических операций (данные антифрод-систем).

Перевод с устройства, ранее использованного мошенниками.

Получатель – фигурант уголовного дела.

Нетипичный характер перевода (количество операций, время, сумма).

Как защитить себя от блокировки?

Предупредить банк о планируемом крупном переводе.

Использовать карту, активно используемую для повседневных платежей.

Избегать большого количества переводов подряд.

Не переводить деньги сразу после их зачисления.

Всегда указывать назначение перевода.

Сохранять документы, подтверждающие правомерность операций.

С 23 февраля 2025 года введен порядок защиты от мошеннических переводов в цифровых рублях. Банки приостанавливают подозрительные операции на два дня, уведомляя клиента о риске обмана и возможности подтверждения операции. Отказ от подтверждения оставляет средства на счете.

Граждане должны быть внимательны при совершении финансовых операций и следить за изменениями в законодательстве, чтобы избежать проблем с блокировкой счетов и переводов.