Переводы между картами под запретом: ЦБ заморозит средства при нарушении лимитов

Новые правила цифровых переводов, контроль и безопасность для каждого рубля

С 1 июля 2025 года в России начинают действовать новые правила контроля за цифровыми переводами, охватывающие операции внебанковских систем, включая приложения, кошельки и онлайн-сервисы. Эти меры приняты в ответ на значительный рост объемов переводов между физическими лицами через небанковские платформы за последние три года, что привлекло внимание Центрального банка.

Цель нововведений - повысить прозрачность, безопасность и управляемость цифровых финансовых потоков, а также противодействовать обналичным операциям, серым доходам и мошенническим схемам.

Изменения вводят трехуровневую систему контроля в зависимости от суммы перевода:

"Подобные меры направлены на снижение рисков использования финансовых систем для незаконных операций, - комментирует Сергей Швецов, экс-первый заместитель председателя Банка России. - Они создают более безопасную среду для пользователей и помогают стабилизировать финансовый сектор, что крайне важно для поддержания доверия к цифровым финансам".

• До 15 000 рублей: для таких переводов потребуется только подтверждение через телефон или электронную почту. Паспортные данные не требуются. Эти операции предназначены для мелких платежей, таких как оплата услуг или возврат долга. Однако система будет отслеживать частые или подозрительные транзакции.

От 15 001 до 100 000 рублей: для перевода сумм в этом диапазоне станет обязательным представление паспортных данных отправителя. Это касается более крупных сделок, например, оплаты аренды жилья или покупки дорогостоящей техники.

Свыше 100 000 рублей: при переводах на сумму более 100 000 рублей потребуется полная верификация, включающая предоставление документов и проверку личности. Кроме этого, может быть запрошено подтверждение источников средств. Такие суммы часто связаны с крупными приобретениями, например, автомобилями или недвижимостью.

Новые правила призваны снизить количество несанкционированных операций и защитить пользователей от мошенничества. Для самозанятых и малого бизнеса это нововведение означает повышение доверия со стороны клиентов, поскольку все операции будут проходить через официальные и контролируемые каналы.

Важно отметить, что эти меры не являются ограничением, а направлены на создание более безопасной и предсказуемой цифровой финансовой среды.

В начале 2000-х годов в России остро стояла проблема отмывания денег через небанковские структуры. Тогда финансовые институты активно использовали схемы, позволяющие обходить контроль Центробанка, что привело к ужесточению регулирования и закрытию многих сомнительных банков. Сегодняшние изменения в сфере цифровых переводов можно рассматривать как продолжение этой политики, адаптированной под новые реалии цифровой экономики.

Что еще стоит узнать:

• Русские Бали: курорт с доступным отдыхом в РФ, который остается в тени: летний фаворит
• Саратовскую область накрыла волна похорон: девять бойцов СВО не вернулись домой
• Тысячи жителей Саратова остались без воды до полуночи из-за масштабных отключений
• Мэрия Саратова созвала закрытое совещание по Горпарку за два дня до окончания аренды, "забыв" пригласить главного арендатора
• Волжский район Саратова парализован до 23 июля: закрыты дороги и отключена горячая вода