С 15 тысяч рублей потребуют паспорт: что скрывают новые правила переводов от россиян

Новые меры контроля затронут миллионы пользователей

Центральный банк России значительно ужесточает надзор за денежными переводами. Эти меры направлены на эффективную борьбу с отмыванием средств и предотвращение мошеннических операций. Регулятор вводит новые требования к идентификации клиентов и тщательному контролю за происхождением денег при совершении финансовых операций.

Для переводов до 15 тысяч рублей процедура останется привычной: их можно отправить по номеру телефона или электронной почте. Однако системы мониторинга будут пристально отслеживать подозрительные схемы. Например, частые небольшие переводы на один и тот же счёт могут привлечь внимание, поскольку они способны указывать на скрытые финансовые потоки или злоупотребления.

Ситуация меняется для более крупных сумм. Если от 15 тысяч потребуют паспорт, это касается переводов от 15 001 до 100 000 рублей. Обязательное подтверждение личности по паспорту теперь необходимо не только обычным гражданам, но и фрилансерам, самозанятым, а также владельцам интернет-магазинов. Платежные сервисы обязаны запрашивать и проверять эти документы.

Переводы, превышающие 100 тысяч рублей, подвергнутся самой строгой проверке, аналогичной стандартным банковским операциям. Клиенту потребуется предоставить паспорт, ИНН и документы, подтверждающие законность происхождения денежных средств. В отдельных случаях такие свыше 15 тысяч потребуют паспорт и могут быть временно заблокированы до завершения полной проверки. Это важный шаг для обеспечения финансовой прозрачности.

Новые правила Центробанк вводит новые правила, которые затронут широкий круг финансовых платформ. Среди них - маркетплейсы, сервисы для фрилансеров, электронные кошельки и популярные платежные системы, такие как ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon. Пользователи обязаны предоставить запрошенные документы, иначе их операции могут быть отклонены.

Введение обязательной верификации снижает анонимность денежных операций, особенно при частых или крупных переводах. Существует также риск временной блокировки средств. Чтобы минимизировать возможные трудности, рекомендуется заранее подготовить все необходимые документы, избегать необоснованных частых мелких переводов и пользоваться только официальными платежными сервисами, сохраняя все подтверждения.

Ранее мы писали, что Центральный банк России вводит усиленные меры контроля за денежными переводами. Это делается для эффективной борьбы с отмыванием средств и мошенничеством. Новые требования уточняют порядок идентификации клиентов и проверки источников происхождения денег при финансовых операциях. Для небольших сумм, до 15 000 рублей, процедура останется прежней, однако системы мониторинга будут внимательно отслеживать подозрительные схемы, например, частые мелкие переводы на один и тот же счет. Переводы от 15 тысяч теперь под контролем, и если сумма перевода составляет от 15 001 до 100 000 рублей, потребуется обязательное подтверждение личности по паспорту, затрагивающее фрилансеров и интернет-магазины.

Что еще стоит узнать:

• 70-летняя автоледи на Chevrolet сбила 42-летнего мотоциклиста в Энгельсе
• В Энгельсе за два дня произошло уже второе смертельное падение с высоты
• "Если у вас нет энергичных родственников и денег, вам хана": в Саратове пациенты остаются без помощи сутками из-за закрытия челюстно-лицевого отделения
• Пять саратовцев погибли на СВО: среди них контрактник из села Хоперское
• "Позаботьтесь о соседях без интернета": 30 тысяч саратовцев остались без воды из-за аварии