С 1 января каждый перевод свыше 15 тысяч рублей потребует паспорт: что скрывает новый закон ЦБ

Ваши онлайн-переводы теперь под пристальным вниманием

Центральный банк России вводит новые серьезные правила для денежных переводов, которые затронут миллионы граждан. Отныне привычные онлайн-расчеты и переводы денег будут проходить под более строгим контролем. Основная цель этих изменений - усиление борьбы с отмыванием средств, теневыми доходами и мошенничеством. Однако для обычных пользователей это означает снижение привычной анонимности и необходимость дополнительных проверок.

Для транзакций на сумму до 15 000 рублей процесс останется относительно простым: их по-прежнему можно будет совершать по номеру телефона или электронной почте. Тем не менее, даже такие операции не останутся без внимания. Автоматические системы будут отслеживать частые мелкие переводы на один и тот же счет, поскольку подобные схемы нередко используются для уклонения от налогов или незаконного обналичивания.

Если сумма перевода составляет от 15 001 до 100 000 рублей, потребуется обязательное подтверждение личности. Банки и платежные системы будут запрашивать паспортные данные, а в некоторых случаях и дополнительные сведения. Эти новые требования распространяются не только на частных лиц, но и на фрилансеров, самозанятых граждан, владельцев интернет-магазинов, а также пользователей популярных маркетплейсов и P2P-платформ.

Для переводов свыше 100 000 рублей требования становятся еще более жесткими. Отправителю придется предоставить не только паспорт и ИНН, но и документально подтвердить законность происхождения денежных средств. Это могут быть справки о доходах, договоры купли-продажи или выписки из банка. В отдельных случаях такая транзакция может быть временно заблокирована до завершения полной проверки всех данных.

Нововведения особенно ощутимо повлияют на тех, кто активно использует электронные кошельки и сервисы, такие как ЮMoney, VK Pay, Wildberries или Ozon. Если платформа запросит необходимые документы, а пользователь не сможет их предоставить, перевод будет просто отклонен. Таким образом, частные сделки, не имеющие надлежащей отчетности, могут оказаться под угрозой.

Для рядовых граждан эти новые серьезные правила означают фактический конец полной анонимности онлайн-переводов. Даже привычка разбивать крупную сумму на несколько мелких транзакций теперь может вызвать подозрения и привести к проверке со стороны регулятора.

Эксперты рекомендуют всегда иметь при себе паспорт и ИНН, сохранять чеки и выписки по операциям, а также по возможности использовать только проверенные и официальные платежные сервисы. Частых мелких переводов без четкого обоснования лучше избегать, так как они могут быть восприняты как сигнал о возможной мошеннической схеме.

Центробанк утверждает, что Центробанк вводит новые правила для снижения рисков и обеспечения безопасности добросовестных пользователей. Однако на практике это может привести к дополнительным трудностям: от задержек в проведении переводов до необходимости собирать документы для обычных финансовых операций. Для тех, кто работает в интернете и получает оплату через электронные кошельки или P2P-площадки, новые требования станут особенно чувствительными. Эти новые стандарты вступают в силу уже в ближайшее время, и игнорировать их не получится, что потребует от пользователей адаптации к постоянному контролю за их транзакциями.

Как сообщалось ранее, Центральный банк России вводит новые правила для денежных переводов, которые начнут действовать этой осенью. Цель нововведений - повысить прозрачность финансовых операций и снизить риски мошенничества. Для сумм до 15 тысяч рублей изменения минимальны, но частые мелкие переводы будут отслеживаться. Переводы от 15 001 до 100 000 рублей потребуют подтверждения личности паспортом, а свыше 100 тысяч рублей - еще и ИНН с доказательствами законности происхождения средств, что может привести к временной приостановке операции.

Что еще стоит узнать:

• Супруги-медики из Балашова погибли в лобовом столкновении двух "Лад"
• Смертельное ДТП в Балаково и закрытие спорткомплекса в Саратове: главные новости за 6 сентября
• В Балаково "семерка" насмерть сбила мотоциклиста Yamaha у поворота на Подсосенки
• 5 стрижек 2025 года, которые мгновенно делают женщину моложе и увереннее
• Дворец водных видов спорта в Саратове закрыли до 19 сентября после вспышки неизвестной болезни среди детей